Lịch sử tư vấn của bạn
Tất cả kế hoạch tài chính đã được lưu lại
Đang tải lịch sử
Level 1 Bắt đầu
Xin chào! Xác nhận thông tin của bạn
Tên và email được lấy từ tài khoản thành viên của bạn. Tư vấn sẽ gửi về email này.
Level 1 Về bạn
Bạn bao nhiêu tuổi?
Tuổi quyết định chiến lược phân bổ tài sản và thời gian tích lũy còn lại.
Level 1 Về bạn
Tình trạng hôn nhân?
Ảnh hưởng đến kế hoạch bảo hiểm, chi phí sinh hoạt và mục tiêu mua nhà.
Level 1 Gia đình
Bạn có mấy người con?
Số con ảnh hưởng trực tiếp đến chi phí giáo dục và kế hoạch dài hạn.
Level 1 Bối cảnh sống
Bạn đang sinh sống ở đâu?
Giá BĐS và chi phí sinh hoạt khác rất lớn giữa các vùng.
Level 1 Bất động sản
Tình trạng nhà ở của bạn?
Tài sản lớn nhất trong cuộc đời hầu hết mọi người.
Level 1 Tài chính
Tổng thu nhập hàng tháng?
Tất cả nguồn: lương, kinh doanh, cho thuê, cổ tức...
Level 1 Cơ cấu thu nhập
Lương/thu nhập chính chiếm bao nhiêu %?
Phần còn lại là: tiền thuê nhà, cổ tức, kinh doanh online, lãi tiết kiệm...
Level 1 Thu nhập thụ động
Bạn đang có nguồn thu nhập thụ động nào?
Kể cả những nguồn rất nhỏ cũng chọn.
☑️ Chọn nhiều đáp án được
🏠 Cho thuê nhà/phòng🚗 Cho thuê xe📈 Cổ tức chứng khoán🏦 Lãi tiết kiệm💻 Kinh doanh online/freelance🔗 Affiliate/hoa hồng❌ Chưa có nguồn nào
Level 1 Tài chính
Tổng tài sản tài chính hiện có?
Tiền mặt + tiết kiệm + đầu tư. Không tính nhà đang ở, không tính xe.
Level 1 Nợ & nghĩa vụ
Tình trạng nợ hiện tại?
Nợ là "rủi ro ẩn" lớn nhất trong kế hoạch tài chính.
Level 1 Nền tảng
Bạn đã có quỹ khẩn cấp chưa?
Quỹ khẩn cấp = 3–6 tháng chi tiêu, dạng tiền mặt. Lớp bảo vệ đầu tiên.
Level 1 Bảo hiểm
Bạn đang có những loại bảo hiểm nào?
Bảo hiểm là "lớp áo giáp" trước các cú sốc tài chính.
☑️ Chọn nhiều đáp án được
🏥 Bảo hiểm sức khỏe🛡️ Bảo hiểm nhân thọ📋 BHXH / BHYT bắt buộc🚗 Bảo hiểm xe❌ Chưa có loại nào
Level 1 Đầu tư
Bạn đã đầu tư chứng khoán chưa?
Chứng khoán là công cụ tăng trưởng tài sản dài hạn hiệu quả nhất tại VN.
☑️ Chọn nhiều đáp án được
Level 1 Mục tiêu
Mục tiêu tài chính của bạn?
Càng chọn nhiều, kế hoạch càng cá nhân hóa chính xác hơn.
☑️ Chọn nhiều đáp án được
🛡️ Quỹ khẩn cấp🏠 Mua nhà🌅 Hưu trí sớm📈 Đầu tư sinh lời👶 Quỹ giáo dục con🚀 Khởi nghiệp💰 Thu nhập thụ động✈️ Tự do tài chính
Level 1 Thói quen
Bạn tiết kiệm bao nhiêu % mỗi tháng?
Tỷ lệ tiết kiệm quan trọng hơn mức thu nhập.
Level 1 Nghề nghiệp
Lĩnh vực công việc của bạn?
Triển vọng thu nhập và sự ổn định nghề nghiệp ảnh hưởng lớn đến chiến lược tài chính dài hạn.
Lĩnh vực cụ thể (tùy chọn):
Level 1 Dòng tiền thực tế
Mỗi tháng bạn chi tiêu bao nhiêu?
Chi phí cơ bản: nhà ở, ăn uống, đi lại, điện nước, điện thoại — không tính tiết kiệm và đầu tư.
Level 1 Tâm lý tài chính
Bạn mô tả thói quen chi tiêu của mình như thế nào?
Hành vi thực tế quan trọng hơn ý định — đây là chìa khóa để xây dựng kế hoạch thực sự khả thi.
Level 1 Gánh nặng gia đình
Bạn có đang hỗ trợ tài chính cho ai không?
Nghĩa vụ tài chính với người thân thường bị bỏ quên khi lập kế hoạch nhưng ảnh hưởng lớn đến dòng tiền.
☑️ Chọn tất cả đang có
👴 Nuôi/hỗ trợ cha mẹ
👨👧 Hỗ trợ anh chị em
🎓 Học phí con cái
👶 Chi phí chăm sóc con nhỏ
🏥 Chi phí y tế người thân
✅ Không có nghĩa vụ nào
Khác (tự điền):
Level 1 Khẩu vị rủi ro
Thị trường giảm 25% — bạn làm gì?
Câu hỏi quan trọng nhất để xác định chiến lược phân bổ tài sản.